לכן,

הבנק מבקש להיות המוטב בפוליסות כדי להגן על עצמו במקרה מוות של אחד הלווים או במקרה שקורה נזק משמעותי לנכס (כגון שריפה, רעידת אדמה ועוד.

על כן,

לקוחות אשר מצבם הרפואי מורכב/ סובלים ממחלות רקע, אפילו בעיות סוכר ולחץ דם או שנמצאים בבירור רפואי חשופים לפרמיה גבוהה יותר בחברות הביטוח ואפילו חשופים לדחיה.

במצב זה הבנק יכול לסרב לתת להם משכנתא.

ישנם מס' דרכים שניתן לטפל בסיטואציה כזו, אך על מנת למנוע עיכוב בתשלום בעסקת הרכישה או פניה לבנק אחר כשאתם כבר בעיצומו של תהליך, ישנה חשיבות רבה לטפל בזה מבעוד מועד.

תפקידו של סוכן הביטוח הוא:

א'- לדאוג שתהיו מבוטחים

ב'- למצוא לכם את החלופה עם הכי פחות הוצאות במידה וניתן.